Die 6 besten CRM-Systeme für Versicherungen im Vergleich (2026)

Für Versicherungen ist die Kundenbeziehung eine langfristige Partnerschaft über Jahrzehnte. Von der ersten Police über Schadensfälle bis zur Altersvorsorge – Versicherer begleiten ihre Kund:innen durch alle Lebensphasen. Gleichzeitig ist die Branche im Umbruch: Insurtechs fordern etablierte Geschäftsmodelle heraus, Kund:innen erwarten digitale Self-Service-Optionen, und regulatorische Anforderungen werden strenger. Gleichzeitig steigen die kosten.

In diesem Umfeld ist ein professionelles CRM erfolgsentscheidend. Ein leistungsfähiges System unterstützt nicht nur im Vertrieb, sondern über den gesamten Customer Lifecycle – vom ersten Kontakt bis zur Schadenregulierung. Wir stellen Ihnen die sechs besten CRM-Systeme für Versicherungen vor.

Was ist ein CRM-System für Versicherungen?

Ein CRM-System für Versicherungen ist die zentrale Plattform für das Management aller Kundenbeziehungen über den gesamten Versicherungs-Lifecycle. Die Lösung bildet idealerweise den kompletten Prozess von der Lead-Generierung über Beratung, Vertragsabschluss und Vertragsverlängerungen ab.

Es vernetzt alle Touchpoints und gibt Teams eine 360-Grad-Sicht auf alle Versicherungsnehmer, egal ob B2B oder B2C

Die größten Herausforderungen für Versicherungen im Jahr 2026

Immer wieder gibt es Schlagzeilen, dass Versicherungen vor Herausforderungen stehen. Besonders bei der Digitalisierung und beim Thema KI gibt es bedarf. Gleichzeitig bekommen Traditionsversicherungen und große Player von Insurtechs konkurrenz. Hier wird gezeigt wie digitale Customer Experience aussehen kann. Etablierte Versicherer stehen vor strategischen Herausforderungen:

• Disruption durch Insurtechs: Digitale Versicherungsmanager und Direktversicherer setzen etablierte Anbieter unter Druck. Einfache UX, transparente Preise und schnelle Prozesse heben die Kundenerwartungen.
• Kundenbindung: Besonders Versicherungen wie KFZ oder Hausrat werden oft als Commodity wahrgenommen. Kund:innen wechseln bei besseren Angeboten. Bei KfZ-Versicherungen sind es zum Beispiel 35% Wechsler und bei Krankenversicherungen sind es ca. 12% 
• Komplexe Maklerstrukturen: Viele Versicherer arbeiten mit Maklernetzen. Die Koordination zwischen Direktvertrieb, Maklergeschäft und digitalen Kanälen ist komplex.
• Cross-Selling-Herausforderung: Kund:innen haben im Schnitt 6+ Versicherungen, aber selten alle bei einem Anbieter. Das Cross-Selling-Potenzial ist enorm – wird aber selten systematisch gehoben.
• Schadenmanagement-Excellence: Der Moment der Wahrheit ist der Schadensfall. Langsame, bürokratische Prozesse frustrieren Kund:innen. Digitale, transparente Schadenabwicklung ist ein Faktor.
• Demografischer Wandel: Während ältere Kund:innen Telefon und Filiale bevorzugen, erwarten jüngere Generationen Digital-First-Erlebnisse. Omnichannel ist Pflicht.

Ein CRM-System ist für Versicherungen die Lösung für viele dieser Herausforderungen. Es schafft die Datenbasis für Customer Centricity, ermöglicht intelligentes Cross-Selling, unterstützt Compliance-konforme Dokumentation und liefert die Tools für exzellentes Schadenmanagement.

Unverzichtbare CRM-Funktionen für Versicherungen

Kriterien unseres CRM-Vergleichs der besten Systeme für Versicherungen

Die Kriterien unseres CRM-Vergleichs für Versicherungen berücksichtigen neben Standard-Features auch die spezifischen Anforderungen der Insurance-Branche. Wir haben die Systeme nach folgenden Punkten bewertet:

• Benutzerfreundlichkeit: Wie schnell können verschiedene Teams (Vertrieb, Innendienst, Schadenservice) ohne lange Schulung produktiv arbeiten?
• Standardfunktionen: Bietet das System moderne Features wie KI-gestütztes Lead-Scoring, Marketing-Automatisierung und Omnichannel-Support?
• Integrationen: Wie gut lässt sich das CRM mit dem aktuellen Tech-Stack verbinden?
• Skalierbarkeit: Kann das System sowohl regionale Versicherer als auch große Konzerne bedienen?
• Preis-Leistungs-Verhältnis: Was erhält ein Versicherer für die Investition?

Die 6 besten CRM-Systeme für Versicherungen im Vergleich

So funktioniert das HubSpot CRM für Versicherungen im Detail

Quelle: HubSpot 

HubSpot ist eine All-in-One-Plattform, die besonders für Versicherungen, die Customer Experience verbessern und Cross-Selling systematisieren wollen, zahlreiche wichtige Funktionen bietet. Die nahtlose Integration von Sales, Service und Marketing ermöglicht ganzheitliches Kundenmanagement.

Für Versicherer besonders relevant: HubSpot bietet umfassende Marketing-Automatisierung für Life-Event-Marketing, professionelles Ticketing für Service-Anfragen und intelligente Workflows für Cross-Selling. Hier sind die wichtigsten Funktionen für Versicherungen im Detail:

• Pipeline Management: Bilden Sie Ihren Vertriebsprozess in visuellen Pipelines ab, um den Überblick zu behalten und Umsatzprognosen zu erstellen.
• Deal-Pipeline Management: Erstellen Sie Pipelines für verschiedene Versicherungssparten. Bilden Sie alle Phasen ab.
• Lead Management & Scoring: Erfassen, qualifizieren und verwalten Sie Leads. Mit gezieltem Lead Scoring können Sie Ihre Ressourcen auf die vielversprechendsten User:innen konzentrieren.
• Marketing Automation: Erstellen Sie Workflows für Life-Event-Marketing, Vertragsverlängerungen oder Cross-Selling.
• Ticketing für Service: Verwalten Sie Kundenanfragen zentral. Definieren und tracken Sie Bearbeitungszeiten, um Prozesse und Customer Service zu verbessern. 
• Kundenportal: Mit HubSpot können Sie ein Self-Service-Portal aufsetzen, in dem alle Kunden ihre Service-Anfragen einsehen können. 
• E-Mail-Marketing: Versenden Sie Newsletter mit Versicherungstipps, saisonale Kampagnen oder personalisierte Angebote.
• Reporting & Dashboards: Erstellen Sie Dashboards für KPIs: Neugeschäft nach Sparte, Cross-Selling-Quote, Churn-Rate, Customer Lifetime Value und so weiter
• KI-Integration (Breeze): HubSpot Breeze unterstützt mit automatischer Identifikation von neuen Kunden, Content-Erstellung für Kampagnen und Analytics. Der Prospecting Agent kann individuelle Recherchen durchführen, qualifizierte Leads basierend auf Signalen identifizieren und E-Mails mit relevantem Kontext und CRM-Daten in Ihrer Markensprache verfassen.

Preise von HubSpot:

Smart CRM

• Kostenlos 
• Smart CRM Professional ab 45 Euro pro Monat 
• Smart CRM Enterprise ab 75 Euro pro Monat

Komplette HubSpot Platform 

• ab 9 Euro pro Monat pro Lizenz (Starter-Plattform)
• ab 1.283 Euro pro Monat (komplette Professional-Plattform)
• kostenlose Tools und Pläne verfügbar,
• Die HubSpot Plattform ist modular mit den HubSpot Hubs erweiterbar 

Die 5 weiteren Top-CRMs für Versicherungen

Salesforce

Quelle: Salesforce 

Die Salesforce Sales Cloud ist eine stark anpassbare Plattform, die sich unserer Erfahrung nach vor allem für größere Versicherungen mit komplexen Anforderungen eignet. Als einer der weltweit größten Anbieter für Cloud-Software bietet Salesforce eine bis ins kleinste Detail personalisierbare und jeglichen Anwendungsfall abdeckende Lösung. 

Zu den wichtigsten Funktionen für Versicherer zählen:

• Hohe Anpassbarkeit, etwa bei komplexen Versicherungen oder komplexen Prozessen
• AppExchange mit Tausenden branchenrelevanten Apps, die an das System angebunden werden können
• KI „Einstein AI“ ist überall integriert, bietet smarte Einblicke in Prognosen und bewertet Leads
• Salesforce Flow (MuleSoft) zur Automatisierung von einfachen Freigaben bis hin zu komplexen Prozessketten.
• Benutzerdefinierte Objekte, um komplexe Kundenstrukturen abzubilden

Preise von Salesforce:

• 25 Euro pro Monat pro Lizenz (Starter Suite)
• 100 Euro pro Monat pro Lizenz (Pro Suite)
• 175 Euro pro Monat pro Lizenz (Enterprise)
• 350 Euro pro Monat pro Lizenz (Unlimited)
• 550 Euro pro Monat pro Lizenz (Unlimited + KI-Suite)
• Kostenlose Testversion für 30 Tage verfügbar

Microsoft Dynamics 365

Quelle: Microsoft 

Microsoft Dynamics 365 ist für Versicherer, die bereits im Microsoft-Ökosystem arbeiten, eine praktische Wahl. Die Integration mit Office-Produkten ist besonders relevant für Innendienst und Makler.

Die wichtigsten Features für Versicherungen:

• Customer Insights zur Vereinigung von Kundendaten aus verschiedenen Systemen
• Office-Integration mit Outlook für E-Mail-Tracking, Teams für interne Abstimmung und SharePoint für Dokumentenablage
• Microsoft Copilot zur KI-gestützten Bearbeitung von Kundenanfragen, Angebotserstellung und Beratungsdokumentation
• Power BI für detaillierte Analysen zu Kundenrentabilität, Cross-Selling-Potenzialen und Churn-Mustern

Preise von Microsoft Dynamics 365:

• Dynamics 365 Sales: ab 60,80 Euro pro Monat und Nutzer:in
• Dynamics 365 Business Central: ab 65,50 Euro pro Monat und Nutzer:in
• Customer Insights: ab 1.500 Euro pro Monat (Tenant)
• Kostenlose Testversion für 30 Tage verfügbar

SAP Sales Cloud

Quelle: SAP

Die SAP Sales Cloud ist eine umfassende CRM-Lösung für große Versicherungskonzerne mit SAP-Infrastruktur. Die Plattform eignet sich für Unternehmen mit komplexen Multi-Sparten-Strukturen.

Zu den wichtigsten Funktionen zählen:

• Nahtlose SAP-Integration für durchgängige Prozesse 
• Guided Selling hilft dabei, Kundenanforderungen durch einen interaktiven, datengestützten Ansatz zu verstehen
• Echtzeit-Analyse der Kundenprofitabilität durch die Verknüpfung von CRM-Daten mit den Finanzdaten aus dem ERP

Preise von SAP Sales Cloud:

• Ab 118 Euro pro Monat pro Lizenz (Starter Suite)
• Weitere Add-Ons individuell buchbar
• Testversion auf Anfrage

Pipedrive

Quelle: Pipedrive 

Pipedrive ist ein schlankes, vertriebsorientiertes CRM, das sich besonders für kleinere Versicherer, Makler und Vertriebsorganisationen eignet. Der Fokus liegt auf strukturierter Neukundenakquise.

Die wichtigsten Funktionen:

• Visuelle Pipeline-Darstellung mit Drag-and-Drop für Vertriebsphasen von Lead bis Vertragsabschluss
• Lead-Management mit automatischer Lead-Erfassung von Website-Formularen und Landingpages
• E-Mail-Integration zur Dokumentation der gesamten Kundenkommunikation
• Aktivitätsbasiertes Arbeiten mit Erinnerungen für Follow-ups, Termine und anderen Events
• Sales-Reporting für datengestützte Entscheidungen

Preise von Pipedrive:

• Ab 14 Euro pro Monat pro Lizenz (Lite)
• Ab 39 Euro pro Monat pro Lizenz (Growth)
• Ab 49 Euro pro Monat pro Lizenz (Premium)
• Ab 79 Euro pro Monat pro Lizenz (Ultimate)
• Kostenlose Testversion für 14 Tage verfügbar

Monday CRM

Quelle: Monday 

Monday CRM ist eine visuelle Arbeitsplattform und eher Projektmanagement-Tool mit CRM-Funktionen, das sich besonders für Teams eignet, die flexible Workflows für Vertrieb und Schadenmanagement benötigen.

Die wichtigsten Features:

• Flexible Boards mit verschiedenen Ansichten zur Visualisierung von Vertriebspipelines und Schadensfällen
• No-Code-Automatisierungen für Erinnerungen, Follow-up-Tasks und Status-Updates
• Timeline-Ansicht zur Planung 
• Custom Dashboards für übergreifende Übersichten zu Neugeschäft, Pipeline-Wert und Abschlussquoten
• Integrationen mit E-Mail, Kalender und Dokumentenmanagement-Systemen

Preise von Monday CRM:

• Ab 12 Euro pro Monat pro Lizenz (Basic)
• Ab 17 Euro pro Monat pro Lizenz (Standard)
• Ab 28 Euro pro Monat pro Lizenz (Pro)
• Enterprise auf Anfrage
• Kostenlose Testversion für 14 Tage verfügbar

In 5 Schritten zum passenden CRM für Versicherungen

Um aus den vorgestellten CRM-Tools das richtige System für Ihre Versicherung auszuwählen, haben wir eine praktische Checkliste mit fünf Schritten zusammengestellt:

1. Definieren Sie Ihre Hauptziele: Liegt Ihr Fokus auf Neukundenakquise, Cross-Selling bei Bestandskunden oder Churn-Reduktion? Das CRM sollte Ihre wichtigsten strategischen Ziele unterstützen.
2. Definieren Sie die wichtigsten Funktionen: Erstellen Sie eine Checkliste mit den elementaren Features, die Ihr System haben muss. 
3. Berücksichtigen Sie Compliance: Ist das System DSGVO-konform? 
4. Beziehen Sie alle Stakeholder ein: Holen Sie Feedback von allen Teams. Das CRM muss für alle Nutzergruppen funktionieren – von Außendienstlern bis zu Maklerbetreuern.
5. Prüfen Sie Gesamtkosten und den ROI: Betrachten Sie die Gesamtkosten. Wo liegt der grobe ROI?

Bonus: So starten Sie in 30 Tagen mit Ihrem HubSpot CRM durch

Wir empfehlen Ihnen HubSpot als CRM-Lösung für Ihre Versicherung. Die Plattform vereint Vertrieb, Service und Marketing und skaliert von regionalen Versicherern bis zu großen Konzernen.

Hier ist Ihr Fahrplan für die ersten vier Wochen:

• Woche 1: Registrieren Sie sich für das kostenlose HubSpot CRM. Importieren Sie Ihre Bestandskund:innen. 
• Woche 2: Erstellen Sie Deal-Pipelines für Ihre Hauptsparten und Arten. Übertragen Vertriebsprozesse ins System. Richten Sie E-Mail-Templates ein für Standard-Kommunikation ein.
• Woche 3: Erstellen Sie erste automatisierte Workflows 
• Woche 4: Analysieren Sie die ersten Kennzahlen im Dashboard, etwa die Konversionsrate von einer Pipeline-Phase zur nächsten. Optimieren Sie Ihre Prozesse und planen Sie den Rollout für das gesamte Team.

Fazit: Mit dem richtigen CRM Customer Centricity erreichen

Während Insurtechs die Customer Experience neu definieren, müssen etablierte Versicherer aufholen. Besonders bei stiegenden Preisen oder besseren Konditionen sind Verbraucher bereit zu wechseln. In diesem Umfeld ist professionelles CRM erfolgsentscheidend.

Die wichtigsten Erkenntnisse aus unserem Vergleich von CRM-Systemen für Versicherungen:

• Enterprise-Lösungen wie Salesforce, SAP und Microsoft Dynamics 365 bieten maximale Anpassungsmöglichkeiten, eignen sich aber primär für große Versicherungskonzerne mit entsprechenden IT-Ressourcen.
• Schlanke Tools wie Pipedrive und Monday punkten mit einfacher Bedienung, fokussieren sich aber eher auf Vertrieb und Workflow-Management.
• HubSpot bietet als All-in-One-Plattform die beste Balance aus Vertriebs-, Service- und Marketing-Features, Benutzerfreundlichkeit und Preis-Leistung für Versicherungen. Die Kombination aus Marketing-Automatisierung, Service-Hub und Flexibilität macht es zur idealen Lösung.
• Die wichtigsten Auswahlkriterien sind Cross-Selling-Unterstützung, Life-Event-Marketing und Omnichannel-Service-Fähigkeiten.

FAQ: Häufige Fragen von Versicherungen zum Thema CRM